金投資は危険でおすすめしない？「やめとけ」の真相を初心者向けに解説 2025 4/21 PR 投資基礎 2025年2月14日2025年4月21日 コモディティの代表例である金は、資産を守るための投資先の一つとして地位を確立しています。 有事の金とも言われるぐらいだもんね！ しかし金投資について調べていると「金投資はおすすめしない」と見たことがある方もいるでしょう。 そこで本記事では、金投資がなぜおすすめできないのかを解説するために、金投資のデメリットや危険性について解説します。 執筆：かぶリッジ編集部 かぶリッジは、20年以上にわたり投資家向けサービスを提供する株式会社インベストメントブリッジが運営しています。日本株投資や米国株投資を実践する編集部メンバーや、現役の証券アナリスト、元証券会社勤務の社員等で運営しています。 Link ▼ この記事は音声でも聞くことが出来ます▼ </noscript><iframe allow="autoplay *; encrypted-media *; fullscreen *; clipboard-write" frameborder="0" height="175" style="width:100%;max-width:660px;overflow:hidden;background:transparent;" sandbox="allow-forms allow-popups allow-same-origin allow-scripts allow-storage-access-by-user-activation allow-top-navigation-by-user-activation" 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金投資はおすすめしないって見たけどなんでなの？ ここからは金投資をするデメリットを3つ紹介します。 利息や配当がない 管理する手間がかかる 手数料が高い ①利息や配当がない 銀行でお金を預けている期間中は少ないながらも「利息」が発生します。 また、株式を保有していれば「配当金」を受け取ることも可能です。 お金を預けた報酬としてもらえるんだね！ 一方で金投資では金自体が何か役割を果たすわけではないため、配当や利息を生み出すことはありません。 そのため配当金を狙った投資を検討している方には適してないので、注意しましょう。 金はあくまでもリスクヘッジとして保有するものだワン！ 高配当株の記事を読む 銘柄紹介 1489での配当金生活はいくら必要？シミュレーションで利回りを解説 2025年4月18日 銘柄紹介 リクシル(5938)の株価が下落する理由とは？高配当だが買いか？今後の株価を徹底解説 2025年3月5日 銘柄紹介 NTTの株価はなぜ下がった？下落の要因と今後10年の展望を徹底分析! 2025年2月17日 ②管理する手間がかかる 金は世界中から価値を認められており、多くの人に狙われやすいです。 そのため、金の現物を購入する場合、盗難や紛失リスクに備えて管理する手間がかかります。 倉庫や管理機関に依頼する必要があるんだね… その際、預け入れや引き出し、保管に手数料がかかるため、余計なコストがかかります。 家で保管するにしても金庫などを購入するコストがかかるので、株式などと比較して管理の手間がかかると言えるでしょう。 ③手数料が高い 金投資には現物以外にも投資信託やETFを使った投資方法があります。 現物投資のように管理手数料は必要ありませんが、購入手時や保有期間中にも手数料がかかります。 投資対象が株式のETFと平均的な経費率を比べてみると以下の通りで、金ETFに投資した方が比較的高くなります。 スクロールできます 投資対象経費率株式0.03～0.1％程度金0.15％程度 経費率が高いと何が問題なの？ 経費率が高いことの問題点は、投資期間中の運用コストが高まり利益を出しづらくなることです。 とはいえ現物取引と比べれば金ETFは低コストで運用できるため、金をポートフォリオに組み入れたい方は投資信託やETFを活用してみるのもいいでしょう。 無料メルマガ登録で豪華特典プレゼント ※登録後、メール画面から登録解除も可能です。 金投資をおすすめする2つのメリット やっぱり金投資はやめておいた方が良いのかな？ 金投資にはインカムゲインが狙えないなどのデメリットがあるものの、当然メリットもあります。 ここからは金投資のメリットを紹介します。 リスク分散になる ETFや投資信託なら手軽に投資できる それぞれの特徴を見ていきましょう。 ①リスク分散になる 金は株式市場が下落する局面で値上がりする傾向があるため、金投資はリスク分散になります。 例えば「VOO」に投資すると、米国の優良企業500社に分散投資したことになりますが、あくまでも株式への集中投資です。 そのためコロナショックのように株式市場全体が下落すると、500社の株式に分散投資しても暴落する可能性が高まります。 株式一辺倒のポートフォリオに金が加われば、株式市場全体が下落している場面でクッション材のような役割を果たすのです。 引用：トウシル｜楽天証券 金はリスクヘッジとして活用できるワン！ ②ETFや投資信託なら手軽に投資できる 現物の金への投資は多少手間がかかりますが、「ETF」や「投資信託」を使った投資なら証券会社から手軽に行えます。 特にSBI証券の投資信託なら1,000円程度の少額から投資できるため、これから資産運用を始めようとしている方にも適しています。 1,000円から始められるのはありがたいね！ また、株式市場が開いているタイミングであればリアルタイム取引できる金ETF（1540）も1口あたりの価格が13,245円（2025/2/10終値）と、気軽に買える銘柄もあります。 大量に保有したい方は口数を増やすだけで良いため、保管の手間もかかりません。 金は高くて、まとまった資金が必要だと考える方もいますが、金の投資信託やETFなら手軽に金投資を始められます。 現物の金は高いから、少額から投資できる投資信託やETFはありがたいね！ 金の価格推移【チャート】 金の過去5年間の価格推移は、以下の通りです。 TradingViewですべてのマーケットを追跡 金価格はここ5年間で右肩上がりのグラフを形成 2020年3月にコロナ流行により株安、金価格が大幅に上昇 2022年4月ウクライナ侵攻によりさらに価格が上昇 2023年5月10日に9,794円/gと最高値を付けた後も、高い水準 金は有事の際に特に値上がりするコモディティです。 そのため、コロナ流行やウクライナ侵攻などの紛争が発生すると価格が上昇しやすいです。 株式一辺倒だと資産が大きく減るけど、金を持っていたら下落幅を少なくできるね！ 2024年も中国政府による購入、円安の進行といった理由により、金価格はドルベース・円ベースともに最高値付近で推移しています。 初心者におすすめの金投資のやり方4選 金に投資したいけど、どうやって投資したら良いの？ ここからは金に投資する方法を4つ紹介します。 現物取引 CFD取引 投資信託やETF 純金積立 現物取引 現物取引とは、実際に金を購入し、自分で現物を保管する投資方法です。 現物取引のメリット・デメリットは次のとおり。 スクロールできます メリット・現物を実際に保有できる・自分の好きなタイミングで手放せるデメリット・盗難のリスクがある・管理の手間がかかる 金などのコモディティでは現物を保有でき、宝飾品として購入すれば使用することも可能です。 しかし現物を保有する場合は盗難などのリスクも伴うため、気軽に始めるには難しいかもしれません。 販売場所も限られてるもんね… 管理の手間はかかりますが、自分が売却したいタイミングで売却でき、実際に自分が保有している安心感もあります。 CFD取引 CFD（Contract For Difference）取引とは、株式、商品、経済指数、先物などあらゆる金融商品を差金決済で行う取引です。 現物取引のように現金で株式を購入して保有し、売却するような現物の売買は発生しません。 CFD取引のメリット・デメリットは次のとおり。 スクロールできます メリット・レバレッジをかけられる・売りからも取引できるデメリット・損失が大きくなる可能性もある 価格が上昇すると利益が得られる一般的な取引（買いポジションからスタート）に加えて、価格が下落すると利益が得られるCFD売りからポジションを建てることもできます。 ふつうは値上がりするときしか利益を出せませんが、売りからのポジションがあれば、価格が下がる時にも利益を出せるのです。 CFD投資をする場合は、世界大手のIG証券を利用すると良いでしょう。 IGグループはロンドン証券取引所に上場している大手企業だワン！ 投資信託やETF 投資信託とは、資産運用のプロに金投資を任せる投資方法です。 ETFは？ ETFは上場している投資信託のことで、二つとも資産運用を任せるため、現物の金が自分の手元に届くことは基本的にはありません。 スクロールできます ETF一般的な投資信託上場◯×価格リアルタイムで変動する1日1回の基準価格取引機会取引所の取引時間内1日1回 投資信託とETF取引のメリット・デメリットは次のとおり。 スクロールできます メリット・自分で運用する手間がかからない・少額から取引できるデメリット・運用コストがかかる 各取引のメリット・デメリットを踏まえ、金に投資してみましょう。 金の投資信託・ETFについてはこちらもチェック！ 金（ゴールド）の投資信託はおすすめ？メリット・デメリットや選び方を紹介 金ETFの特徴は？投資するメリット・デメリットやおすすめの証券会社をご紹介！ 純金積立 純金積立とは、純金を一定の間隔をあけて積み立てることを指します。 SBI証券や楽天証券などで1,000円から積み立てられるのが魅力です。 引用：SBI証券 積立金額の引き落とし日は毎月25日までに設定すれば給料日などに合わせてカスタマイズ可能です。 純金は金以外何も混ざっていないため、投資対象として適しているワン！ 純金積立投資についてはこちらもチェック！ 純金積立投資はやめとけって本当？メリット・デメリットやおすすめの人を紹介 純金積立のおすすめ証券会社3社を比較！選ぶ際のポイントやメリット・デメリットを徹底解説 金投資におすすめの証券会社 金に投資する方法としておすすめなのがETF・投資信託を使った方法とCFD取引です。 おすすめの証券会社をピックアップしたので、確認しておきましょう。 SBI証券 マネックス証券 IG証券 それでは以下で、各社の特徴を確認していきましょう。 SBI証券 SBI証券はネット証券国内株式個人取引シェアNo.1を誇る、人気のネット証券です。 まわりにSBI証券で口座開設している人多いよ！ SBI証券は取扱銘柄が豊富にあり、金をはじめとしてコモディティ投資にも適しています。 「金に連動する投資信託」や「ETF」の取り扱いもあり、不便なく金投資できるでしょう。 また、現物の金投資も可能で、買付手数料1.5％（税込1.65％）のみで購入できます。 スクロールできます 手数料（買付）売買代金×1.5％（税込1.65％）手数料（売却）無料年会費無料保管料無料 金の保有数量が一定数量になった時点で、現物転換請求もできます。 現地保管場所から自宅まで、実物資産として配送してもらえるため、現物の金も欲しい方に適しています。 現物の金がもらえるのはすごい！ 大手ネット証券の中では手数料が安く、金投資以外のほか低リスクで利益を狙いやすい「IPO銘柄」の取り扱いも豊富です。 金投資以外でも優秀な証券会社なので、これから本格的に株式投資への参入を考えている方は口座開設しておきましょう。 ＼ 国内株式個人取引シェアNo.1！ ／ SBI証券なら1株から日本株に投資できます。高配当株・優待株もお任せ！クレカ積立でポイントも貯まる SBI証券の公式サイトを見る マネックス証券 「米国株投資と言えばマネックス証券」と言われるほど、米国株で人気のマネックス証券。 米国株の取扱銘柄数は5,000銘柄を超え、ほかの証券会社ではあまり取り扱いをしていない上場したばかりの銘柄も取引できます。 米国株投資をしている人におすすめなんだね！ そんなマネックス証券では現物の金投資が可能で、月々1,000円から手軽に始められます。 マネックス証券の口座があればだれでも投資できます。 少額から投資したい方におすすめだよ！ マネックス証券で金投資する際の手数料は以下の通り。 スクロールできます 手数料（買付）約定代金×1.5％（税込1.65％）手数料（売却）無料年会費無料保管料無料 SBI証券と費用は変わらないワン！ また、マネックス証券では「マネックスカードでの投信積立」が可能で、年会費無料のクレジットカードでの還元率は1.1％と業界最高水準です。 金投資だけでなく、米国株や積立投資にも興味がある方はマネックス証券で口座開設してみてください。 マネックス証券の特徴 dポイントがたまる・つかえる！ dカードで積立投資できる 個別株から投資信託まで幅広い取扱商品 マネックス証券の公式サイトを見る IG証券 IG証券は50年以上の歴史を持ち、世界中で35万人以上が利用している大手の証券会社です。 金はもちろんのこと、IG証券では17,000以上という豊富な銘柄のCFD取引を行えます。 幅広い取引をしたい方におすすめだワン！ 学習コンテンツ「IGアカデミー」やニュース分析レポート等も充実しており、CFD初心者からプロまで満足できるでしょう。 金取引のほかにもFXや株式投資などのサービスも展開しているため、幅広い投資手法に挑戦したい方は必見です。 無料メルマガ登録で豪華特典プレゼント 「石破総理で日本株はどうなる？」「割安高配当株・割安成長株の探し方は？」といったテーマのセミナー資料をご覧いただけます。 ※登録後、メール画面から登録解除も可能です。 金投資に関するよくある質問 金投資についてまだ気になることが残っている… ここからは金投資に関するよくある質問についてお答えします。 Q.金投資のリスクや欠点は？ 金はあくまでも投資対象の一つであるため、値上がりすることもあれば値下がりする可能性もあります。 世界情勢が安定したり、インフレ上昇に歯止めがかかったりすると、金よりも株式に投資マネーが流れやすいため値下がりするケースもあります。 金利が上昇するときも利息を生まない金は下落しやすいよ！ Q.金以外のおすすめの投資先は？ あなたの投資目的によっておすすめの投資先は異なります。 たとえばリスク分散をしたいのであれば、国債や社債などの債券への投資がおすすめです。 株式と比較してリターンはやや劣るものの、安定した収入が見込めます。 また、配当金を狙った投資をしたいのであれば、国内・国外の高配当株へ投資する必要があります。 まずは投資先にどんな役割を求めているのか考えてから、目的に合った投資商品を選択しましょう。 投資の目的を明確にしよう！ Q.金は今買わない方がいいのはなぜ？ 金の価格は戦争や急激なインフレ時に高騰します。 現在はどちらも襲っている状況で、金価格は過去最高値水準であるため、今買うと高値掴みをしてしまう可能性があるためです。 とはいえ、分散投資目的で積立投資をするのであれば今から投資しても良いでしょう。 積立投資であれば今後金価格が安くなった時にも買うことで取得単価を下げられますよ。 もしこのまま金価格が上がっていっても利益が出るもんね！ 【まとめ】金投資はおすすめしないは嘘！分散投資に最適 金投資についての理解が深まった！僕も始めてみるよ！ コモディティの代表的な投資商品である金に関する情報を中心に、メリット・デメリットやおすすめの投資方法について解説しました。 最後に、本記事でもっとも重要なポイントを3つまとめます。 金は紛争やウイルス蔓延で世界情勢が悪化したときに値上がりしやすい 配当や利息がなく管理する手間がかかる点がデメリット 投資信託やETFなら手軽に投資できるのでおすすめ 現物の金を保有せずに金投資をしたい方は、証券口座を保有しているだけで投資できる投資信託・ETFやCFD取引がおすすめです。 金はいつの時代でも人気のある投資対象なので、今のうちに口座開設をしておきましょう。 マネックス証券の特徴 dポイントがたまる・つかえる！ dカードで積立投資できる 個別株から投資信託まで幅広い取扱商品 マネックス証券の公式サイトを見る 【4/30(水)19:00～生放送】セミナー開催決定 投資歴12年の経験を持つお笑い芸人・ルネ岩田さんをお迎えし、30代から投資を始めた理由や投資スタイル、情報収集のコツまで伺います。 莫大な資金がなくても始められる「負けない長期・分散の高配当株投資」の方法やルネ岩田さん自身の保有銘柄、投資手法についてお話しいただきます！ 【参加無料】とりあえず申し込む 当日参加できない場合でも、お申込みいただくとアーカイブ動画が届きますので、お気軽にお申込み下さい。 投資基礎 よかったらシェアしてね！
