コモディティETFとは？おすすめ銘柄をランキング形式で徹底比較【原油・金・農業】

このようなお悩みを解決します。

投資をしていると、企業の株だけでなく、資産防衛策としてコモディティ投資もするべきとの意見をよく聞きます。

コモディティ投資とは、金や原油といった時価変動が激しい商品へ対する投資を指しますが、自分で直接このような商品を買うのは難しいところ。

そこでコモディティ投資の手段として活用したいのが時価に連動するコモディティETF。

近年加速するインフレや地政学的リスクへ対する防御手段として注目が集まっています。

ということでこの記事では、コモディティETFの概要からメリットやリスク、おすすめ銘柄を分析していきます。

おすすめコモディティETFランキング【一覧】

おすすめを早く知りたいという方へ向けて、以下では各資産ごとのおすすめ銘柄をランキング形式でご紹介します。

コモディティETFについて詳しく知りたい方は「コモディティETFとは？」からお読みください。

貴金属のおすすめETFランキング

貴金属のおすすめETFトップ3は以下の銘柄です。

	ETF	運営会社	投資先	直近1年の利回り	手数料	新NISA
1位	iシェアーズ　ゴールドETF （314A）	ブラックロック	金（現物）	+73%	0.220% 程度	利用可能
2位	NEXT FUNDS 金価格連動型ETF （1328）	野村アセットマネジメント	金（先物）	+68%	0.176% 程度	利用可能
3位	純銀上場信託（銀の果実） （1542）	三菱UFJ信託	銀（現物）	+202%	0.648% 程度	利用可能

それぞれの特徴は以下の通り。

エネルギーのおすすめETFランキング

エネルギーのおすすめETFトップ3は以下の銘柄です。

	ETF	運営会社	投資先	直近1年の利回り	手数料	新NISA
1位	NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型上場投信 （1699）	野村アセットマネジメント	原油先物	-9%	0.550% 程度	利用可能
2位	WTI原油価格連動型上場投信 （1671）	シンプレクス	WTI原油先物	-6%	0.935% 程度	利用可能
3位	エネルギー・セレクト・セクターSPDR ファンド（XLE）	ステート・ストリート	エネルギー関連株	+7% （+配当利回り3%）	0.080% 程度	利用可能

それぞれの特徴は以下の通り。

農産物のおすすめETFランキング

農産物のおすすめETFトップ3は以下の銘柄です。

	ETF	運営会社	投資先	直近1年の利回り	手数料	新NISA
1位	Wisdom Tree 穀物上場投資信託（1688）	ウィズダムツリー（ETF SEC）	穀物先物	-10%	0.539% 程度	利用不可
2位	インベスコDBアグリカルチャー・ファンド（DBA）	インベスコ	農産物先物	-4%	0.930% 程度	利用可能
3位	ヴァンエック・アグリビジネスETF（MOO）	ヴァンエック	農業関連株	+16% （+配当利回り2%）	0.550% 程度	利用可能

それぞれの特徴は以下の通り。

コモディティETFとは？【メリット・デメリット】

コモディティETFとは、金や原油といった時価変動の大きい商品（＝コモディティ）の価値に連動するよう設計された上場投資信託のこと。

細かい仕組みは省略しますが、基本的には金融機関が一定のコモディティを所有し、それに裏付けられた株式を発行するという形で運用されます。

従来のコモディティ投資では先物取引が主流でしたが、コモディティETFの登場で株式と同様、証券取引所での売買が可能に。

より身近なリスクヘッジの手段としてポートフォリオに組み込まれる例が増えています。

以下では、コモディティETFの主要なメリットとデメリットを見ていきましょう。

コモディティETFがおすすめな理由【メリット】

コモディティETFに投資するメリットは大きく以下の3つ。

実際、コロナショックで多くの銘柄が20%以上下落した中、金に連動するコモディティETFの下落率は3%程度に留まりました。

また、ロシア・ウクライナ情勢やガザ情勢を受けて、2022年初頭から3倍強まで高騰しているコモディティETFの銘柄も存在します。

株や債券にとってリスクとなるような要因をプラスに変えられるというのは、コモディティETFの大きな魅力だと言えるでしょう。

コモディティETFに投資するリスク【デメリット】

メリットがある一方で、コモディティETFには注意すべきリスクも存在します。

代表的なリスクは以下の3つ。

資産防衛先としてポートフォリオに入れられる例がありますが、買いすぎはむしろリスキー。

一般的にはポートフォリオの5～15%程度に抑えるのが安定的と言われています。

コモディティETFの特徴

コモディティETFと一口に言っても、投資対象となる商品の種類によって、価格の変動要因は大きく異なります。

ここでは、コモディティETFの主要な投資先となっている貴金属・エネルギー・農産物について、それぞれの特徴と価格を動かす要因を見ていきましょう。

貴金属ETFの特徴

貴金属ETFとは金、銀、プラチナ、パラジウムといった貴金属の現物価格に連動するよう設計された上場投資信託のこと。

主な特徴は以下の5つです。

エネルギーETFの特徴

エネルギーETFとは原油、天然ガス、石炭といったエネルギー資源の現物価格に連動するよう設計された上場投資信託のこと。

主な特徴は以下の2つです。

農産物ETFの特徴

農産物ETFとは米・小麦・トウモロコシ・大豆といった食料・飼料資源の価格に連動するよう設計された上場投資信託のこと。

主な特徴は以下の5つです。

コモディティETFがおすすめな人

コモディティETFという響きや性質を見るとかなり上級者向けの商品なんじゃないかと感じますが、実態は異なります。

ここでは、これまでの特徴を踏まえた上で、実際どんな人にコモディティETFが向いているか見ていきましょう。

資産が偏っている人

保有している資産が特定の企業や国に偏っている場合、コモディティETFを用いたリスク分散が有効となります。

特に貴金属ETFは国や企業に依存することなく価格が変動するので、株や債券のリスクヘッジとしてかなり魅力的。

リスク分散目的の場合、目安としてポートフォリオの5〜15%程度組み入れるのが適切と言われています。

短期間で儲けたい人

コモディティETFは値動きが大きくなりやすい特性があるため、短期間で利益を狙いたい投資家にも選択肢となり得ます。

前述のデメリットでも触れたように、コモディティは地政学的リスク、気候変動、産出国の政策変更など複数の要因に左右されやすく、価格変動が大きめ。

リスクは高いですが、裏を返せば、タイミングを見極めた短期取引で大きな利益を得られる可能性があることも意味します。

ただし、短期間で利益を上げたい場合、株式の信用取引なども選択肢として考えるべきでしょう。

株式市場の方が流動性が高く、企業業績や経済指標といった分析材料も豊富で、値動きが比較的予測しやすい側面があります。

したがって、コモディティETFへの短期投資は、コモディティの値動きの要因(OPEC会合の結果、天候不順、地政学リスクなど)に精通している場合にのみ使うのが無難です。

元本割れが怖い人

株式投資では企業の倒産リスクが常に存在しますが、コモディティ投資にはこのリスクがありません。

株は会社が倒産すれば価値がゼロになってしまう可能性があり、現金も極端なことですが国がなくなれば無価値になってしまいます。

一方、金はそれ自体に価値があり、世界中のどこでも通用する安全な資産です。

歴史において、金は一度も「無価値」になったことがなく、資産としての価値は一定程度底堅いと言えるでしょう。

また、50・60年スパンでみればインフレに付随して金価格も自然に上がっていくものと考えられます。

したがって、投資はしてみたいけど、原価割れが極端に怖いという方にはおすすめの資産だと言えるでしょう。

コモディティETFの取引におすすめの証券会社3選

おすすめランキングでも見た通り、コモディティETFの多くは海外の運用会社が出しており、扱える証券会社は限られます。

最後に、コモディティETF取引におすすめの証券会社を3つほど見ていきましょう。

SBI証券

SBI証券は国内株式個人取引シェアトップの実績を誇っています。

ETFの取扱数も業界最大級。

貴金属・エネルギー・農産物それぞれ取り揃えており、コモディティETFでは計33銘柄が取引可能です。

マネックス証券

マネックス証券は米国株式に非常に強いネット証券です。

コモディティETFの取扱銘柄数は計36銘柄で、SBI証券と同様、貴金属・エネルギー・農産物ETFそれぞれ取り揃えています。

また、単元未満株やIPOにかかわる制度が充実しており投資初心者から上級者まで幅広くおすすめできる証券会社だと言えるでしょう。

楽天証券

楽天証券の魅力は、やはり楽天ポイントの活用でしょう。

楽天経済圏で貯めたポイントを使って株や投資信託を購入でき、お得に投資が行えます。

また楽天カードによるクレカ積立も対応している上、サービスの使いやすさも人気の点です。

コモディティETFの取扱銘柄数は24件とやや少なめでほとんどが貴金属ETFで構成されています。

【まとめ】おすすめのコモディティETFランキング

いかがだったでしょうか？

最後に重要なポイントを振り返っていきましょう。

難しそうに見えますが、意外にもコモディティETFは投資初心者から上級者まで幅広くおすすめできる商品となっています。

特に、資産のリバランスが必要な方や短期で儲けたい方、元本割れが怖い方などはこの機会に検討して見るのも手でしょう。

※本記事は特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。投資判断はご自身の責任にてお願い致します。